Проблемы движения денежных средств.

Для владельцев бизнеса и менеджеров, проблемы движения денежных средств могут быть довольно тревожными, особенно когда счета остаются неоплаченными. Распространенные проблемы с денежными потоками включают невозможность получения не оплаченной дебиторской задолженности, слишком большие запасы и низкие продажи, высокие непредвиденные деловые расходы и переплаты сотрудникам. Хотя в компании может существовать много других проблем, они относятся к числу проблем, которые могут возникнуть в любом бизнесе, который создаст отрицательный денежный поток.
Дебиторская задолженность позволяет покупателям приобретать товары в настоящее время и позднее оплачивать оставшиеся остатки. Компании могут варьировать методы дебиторской задолженности, требуя авансовый платеж за товары или услуги с задолженностью в течение 30 дней или предлагая небольшую скидку клиентам, которые платят досрочно. Проблемы с движением денежных средств начинаются, когда компания предлагает кредит сомнительным клиентам, которые не могут оплатить остаток своей дебиторской задолженности. Чем дальше отстают такие клиенты – например, 60 или 90 дней на открытых балансах – тем меньше вероятность того, что компания соберёт деньги.

Инвентаризация часто является вторым по величине расходом для компаний. Большинство предприятий покупают товары для инвентаря на полках в надежде продать их покупателям. Непроданный инвентарь – потерянный капитал. Даже при том, что компания может использовать кредиторскую задолженность (кредитные покупки), чтобы покупать запасы, она должна будет платить поставщикам и продавцам за товары. Это создаёт проблемы с движением денежных средств, так как компания должна оплачивать запасы, не генерируя наличные от продаж.

Неожиданные бизнес-расходы могут исходить из различных областей или функций. Например, транспортное средство может сломаться, что приведёт к большим незапланированным расходам для бизнеса. Если компания тратит все свои капитальные резервы на этот ремонт, любые другие непредвиденные расходы могут создать проблемы с денежными потоками для компании. Малые предприятия часто сталкиваются с этой проблемой, поскольку у них более низкие денежные резервы, чем у крупных компаний. Кроме того, компании может понадобиться кредитная линия для финансирования этих непредвиденных расходов. Это увеличивает процентные платежи за использование кредитных линий, что приводит к увеличению проблем с денежными потоками.

Для большинства предприятий сотрудники являются расходом номер один. У компаний, которые нанимают слишком много работников или переплачивают работникам за работу, будут проблемы с движением денежных средств. Владельцы и руководители предприятий могут подумать, что им нужно платить более высокую заработную плату, чтобы привлечь в бизнес высококвалифицированных работников. Но если эти работники не соответствуют ожиданиям увеличения выручки или увеличения времени производства и т. д., то компания переплачивает за выполненную работу. Это приведёт к высоким расходам и уменьшению количества продуктов, которые можно продать для возмещения расходов.