Бизнес и экономика Денежный поток – это, по существу, сумма денежных средств, которые приходят и уходят из бизнеса. В управлении бизнесом используются многие виды решений по управлению денежными потоками. Эти решения для управления денежными потоками являются жизненной силой компании и имеют важное значение для поддержания повседневной деятельности. Решения по управлению денежными потоками могут также применяться в ходе расширения бизнеса или в ходе приобретения или слияния. Примеры использования компаниями решений по управлению денежными потоками включают факторинг, финансирование заказов на поставку, кредитные линии, займы и повышение цен на свою продукцию.
Факторинг предполагает дисконтирование бизнеса и продажу его дебиторской задолженности или счетов-фактур финансовой компании или фактору в обмен на немедленные денежные средства, которые используются для продолжения ведения бизнеса. В факторинговых сделках участвуют три стороны: продавец дебиторской задолженности, фактор и должник. После того, как фактор покупает счета-фактуры, он несёт ответственность за взыскание денежных средств, причитающихся должнику.
Финансирование заказа на закупку происходит, когда финансовая компания приобретает поставки от имени предприятия на основе заказов на закупку этого предприятия. Это позволяет предприятию выпускать свою продукцию без затрат капитала на оплату авансов своим поставщикам. Продукты после этого поставляются к бизнес-клиентам поставщиком. Бизнес выставляет счета своим клиентам за поставленные товары, выплачивает финансовой компании сумму денег, которую она профинансировала для производства товаров, и собирает разницу. Финансирование заказов на закупку и факторинг – это два решения для управления денежными потоками, которые обычно используются в сочетании друг с другом.
Деловые кредитные линии и займы – это решения для управления денежными потоками, которые обычно исходят от банков. Бизнес будет устанавливать с банком кредитную линию до определённой заранее определенной суммы, чтобы иметь оборотный капитал, доступный по требованию. Существует множество видов кредитов, которые банк будет предоставлять в зависимости от вида бизнеса и его конкретных потребностей в финансировании.
Повышение цен – это решение денежного потока в самой простой форме. Финансирование приобретения и слияния обеспечивает средства, необходимые для приобретения или слияния с другой компанией. Денежные средства, фондовая биржа, покупка акций или любая их комбинация являются средствами обеспечения капитала.
Чем больше способов у бизнеса получать деньги, тем больше клиентов он может обслуживать. Это означает, сколько бизнес может потенциально заработать денег. Решения денежных потоков, такие как электронные переводы денежных средств, кредитные/дебетовые карты для оплаты и оплата по телефону/факсу/интернету являются некоторыми из способов оплаты, используемых предприятиями в качестве решений денежных потоков.
