Почему денежный поток так важен для любого бизнеса?

Денежный поток так же важен для бизнеса, как кровь для тела и топливо для летающего самолета. Без этого системы жизнеобеспечения выходят из строя, а бизнес падает. Денежный поток – это естественное движение денежных средств, которое происходит в бизнесе, когда он покупает и продает товары / услуги и управляет своими механизмами финансирования. Это движение включает в себя наличные деньги, поступающие в бизнес от таких операций, как продажи, инвестиции и кредиты, и денежные средства, уходящие из бизнеса через такие операции, как оплата расходов, покупка активов, дивиденды и погашение кредитов.
Чтобы бизнес оставался жизнеспособным, он должен обеспечить наличие достаточных средств для выполнения финансовых обязательств бизнеса, поскольку они подлежат оплате. Беда в том, что сроки поступления денежных средств не всегда четко совпадают со сроками финансовых обязательств. Если предприятие не может выполнить свои финансовые обязательства при наступлении срока платежа, считается, что предприятие не имеет денежного потока и считается несостоятельным.

Когда возникает такая ситуация, когда финансовые обязательства не выполняются, может произойти следующее, что в конечном итоге приведет к сбою системы и бизнес-сбоям:

• Корпоративное право. Законодательство РФ и других стран не требует, чтобы бизнес был прибыльным, но он запрещает продолжать торговлю бизнесом, когда он находится в несостоятельном положении (без движения денежных средств).
• Погашение ссуды – в тот день, когда у вас не будет достаточного денежного потока для погашения вашего обязательства по погашению ссуды, ваш кредит не будет исполнен по умолчанию, что может привести к тому, что ваши спонсоры предпримут против вас судебные иски, что в конечном итоге может дать им законное право свернуть ваш бизнес.
• Заработная плата – в тот день, когда у вас нет достаточного денежного потока для выплаты заработной платы, ваши лучшие сотрудники, которые могут получить работу где угодно, начинают планировать уходить. Потеря ваших лучших сотрудников может стать началом конца вашего бизнеса.
• Кредит поставщика – в тот день, когда вы не располагаете достаточным денежным потоком для оплаты счетов своих поставщиков, вы, поставщики, начинаете нервничать из-за своей подверженности вашему бизнесу и можете ограничить предоставление вам дополнительного кредита, заставляя вас платить наличными за жизненно важные материалы … наличные, которые вы может не иметь.
• Принятие краткосрочных решений – день, когда у вас нет достаточного денежного потока для оплаты финансовых обязательств, – это день, когда вы начинаете принимать краткосрочные решения (предоставление скидок, а не расходов на жизненно важные товары / услуги), которые могут просто поставить под угрозу долгосрочная жизнеспособность вашего бизнеса.

Чтобы уберечь бизнес от потенциального негативного влияния вышеперечисленного, жизненно важно, чтобы каждый бизнес управлял своим денежным потоком, чтобы у него всегда было достаточно денежных средств для выполнения финансовых обязательств по мере их наступления.