Как вернуть деньги за обучение через налоговую инспекцию

Образование в России, бывает платное и условно бесплатное, но в любом случае, без него построить достойную карьеру невозможно.

По законодательству РФ, студент или его родители, могут получить социальный налоговый вычет и вернуть из государственного бюджета часть денег потраченной ими на оплату образования.

Давайте разберем этот вопрос и выясним, как это можно сделать.

Как можно вернуть деньги за обучение

Государство дает возможность налогоплательщикам вернуть часть средств потраченных на обучение в ВУЗе, если сам учащийся, или платившие за него родители или опекуны, являются плательщиками подоходного налога. В таком случае, через налоговую инспекцию можно вернуть 13% от суммы потраченной за обучение.

Так как оплата подоходного налога производится в государственный бюджет только с официального заработка, то гражданин для того, чтобы вернуть часть денег за обучение, должен иметь официальное трудоустройство.

За что еще можно вернуть деньги

Вернуть часть денег можно не только за образование. Так же можно обратиться в налоговую по поводу возврата денег:

• за лечение
• медицинские препараты и оборудование
• финансирование будущей пенсии
• благотворительность
• детский садик своего ребенка
• школу

Поэтому, можно произвести суммирование всех подобных расходов за год и подать заявление в налоговую на возврат денег, воспользовавшись своим правом на социальный налоговый вычет.

Кто может вернуть деньги за обучение

Это право имеет каждый гражданин Российской Федерации, который платит подоходный налог.

Вернуть часть денег можно:

• за свое обучение
• обучение своих детей и подопечных
• обучение своего брата или сестры

За свое обучение, можно получить деньги учась очно, заочно или вечерне.

А за своего ребенка, подопечного, брата или сестру вернуть деньги разрешается только за очную форму обучения.

Условия для возврата денег за обучение

Чтобы государство, в лице налоговой инспекции, компенсировало вам затраты на получение образования, необходимо:

1. Быть плательщиком подоходного налога.
2. Пройти обучение в официальном учебном заведении, например в ВУЗе, колледже, на аккредитованных курсах повышения квалификации, в имеющей лицензию автошколе, и так далее.
3. Если вы планируете возвращать деньги за обучение своего ребенка, сестры, брата, то они должно быть не старше двадцати четырех лет.

В каких случаях нельзя вернуть деньги за обучение

Вернуть деньги за образование нельзя если:

• оплата образования была произведена за счет средств материнского капитала
• доход, которым было оплачено образование, получен от инвестиций или выигрыша
• образование оплатил работодатель

Сколько можно вернуть денег за обучение

Суммы, которые можно получить за свое образование, отличаются от тех, которые предусмотрены для компенсации образования детей, сестры, брата.

Сколько можно вернуть за свое обучение, и обучение брата и сестры

В случае, если речь идет о возврате денег за свое образование, а так же образование вашего брата или сестры, то вы можете вернуть по максимуму — 15 600 рублей. Почему именно эта сумма?

Сумма потраченная за свое обучение, а так же своих братьев и сестер, с которой можно вернуть деньги, законодательно ограничена 120 000 рублями. Это значит, что получить за один год можно 13% от этой суммы, то есть 15 тысяч 600 рублей.

То есть, например, если в прошлом году вы потратили на обучение в ВУЗе 200 тысяч рублей, то вернуть вы можете, только 13% от 120 тысяч рублей, то есть максимум, что вы получите, это те самые 15 тысяч 600 рублей.

Но это только при условии, что государство получило от вас за прошлый год в качестве подоходного налога, больше чем 15 тысяч 600 рублей.

Сколько можно вернуть за обучение своего ребенка и подопечного

В случае, если речь идет о возврате денег за образование вашего ребенка или вашего подопечного, то компенсацию можно получить при соблюдении определенных условий.

1. Возраст вашего ребенка не должен быть больше 24 лет, а возраст подопечного — 18 лет.
2. Только очная форма обучения.
3. Договор на обучение должен быть подписан между вами, как родителем или родственником, и образовательным учреждением.

Допускается подписание договора на обучение между студентом и учебным заведением, но студенту для этого должен быть совершеннолетним.

Сумма потраченная за обучение детей и подопечных, с которой можно вернуть деньги, законодательно ограничена 50 000 рублями. Это значит, что получить за один год можно 13% от этой суммы, то есть 6 тысяч 500 рублей.

Суммы возврата денег за свое обучения и обучение своего ребенка, брата, сестры или подопечного, рассчитывают независимо друг от друга, поэтому общий размер выплат может составить 22 100 рублей (15 600 за себя + 6500 за ребенка, брата или сестру, подопечного).

Перечень документов

Для возврата части денег за обучение, в налоговую необходимо предоставить:

1. Заявление в письменной, произвольной форме. В заявлении должен быть указан ваш банковский счет, на который налоговая перечислит вам деньги.
2. Копия вашего паспорта
3. Копия идентификационного номера налогоплательщика (ИНН)
4. Оригинал справки 2-НДФЛ, чтобы подтвердить уплату налогов в тот период, когда вы платили за обучение. Эта справка берется в бухгалтерии вашего предприятия.
5. Декларацию 3-НДФЛ. Ее бланк можно купить в налоговой инспекции или в специализированных магазинах. Но самостоятельно заполнить эту декларацию, будет довольно трудно. Поэтому скорее всего, за этим придется обращаться к фирмам оказывающим такие услуги, которые обычно расположены либо в самой налоговой, либо где-то поблизости.
6. Копия договора с ВУЗом или иным учебным заведением, подтверждающий факт оплаты, размер суммы уплаченной за обучение, кто плательщик. Так же этот договор подтверждает форму обучения — очную или заочную, а если она в нем не указана, то по этому поводу необходима справка из учебного заведения.
7. Копия лицензии ВУЗа (или иного учебного заведения), либо любой другой подобный документ.
8. Квитанция об оплате за обучение, копия и оригинал.
9. Если вы подаете на возврат денег за обучение вашего ребенка, то тогда необходимо его свидетельство о рождении, подтверждающее, что ему еще нет 24 лет. Если же вы платили за обучение своего брата или сестры, то тогда необходимы их и ваше свидетельства о рождении, чтобы подтвердить ваше общее родство. Если вы являетесь опекуном и подаете документы на налоговый вычет за обучение своего подопечного, то нужны документы подтверждающие назначение опеки. За подопечного можно получить налоговый вычет только до его совершеннолетия, то есть до 18-ти лет. Нужны и копия и оригинал этих документов.
10. Если за обучение платил один из супругов и все документы оформлены на него, а на налоговый вычет подает другой супруг, то необходима копия свидетельства о браке.
11. Если вы обучались за рубежом и некоторые документы у вас написаны на иностранном языке, то нужны нотариально заверенные переводы всех документов.
12. Опись документов.

Перед тем как вам вернут деньги за обучение, документы будут проходить проверку около 3-х месяцев в налоговой службе, это надо учитывать.

За какой период можно вернуть деньги за обучение

После сбора и подачи в налоговую инспекцию всех документов для возврата денег за обучение в институте или ином другом учебном заведении, придется подождать 3-4 месяца для того, чтобы налоговая проверила все ваши данные и перечислила деньги на ваш банковский счет.

Обратиться с заявлением в налоговую, чтобы вернуть часть денег за полученное образование, можно только за прошлый год. То есть, если за обучение в ВУЗе вы платили в 2014 году, то подать заявление на возврат денег, можно только в 2015 году. Так же необходимо знать, что оформить социальный налоговый вычет можно только за последние 3 года. То есть, оплатив обучение в 2014 году, вы можете рассчитывать на возврат денег только в 2015, 2016 и 2017 годах.