Бизнес и экономика Ниже я опишу 10 стратегий, которые помогут улучшить денежную позицию компании. Но, не все из этих стратегий имеют смысл для всех компаний. Тем не менее, некоторые комбинации из них могут быть использованы в любом бизнесе. В долгосрочной перспективе наилучшими источниками оборотного капитала являются свободный денежный поток, акционерное и долговое финансирование. Но эти параметры могут быть доступны не для всех предприятий.
В таких случаях существуют альтернативные стратегии управления денежными потоками, которые малый бизнес может использовать для облегчения нагрузки на свой оборотный капитал.
Вот некоторые из них:
1. Попросите внести депозит или веховый платеж
Компании, чей продукт или услуга требует значительных денежных средств или усилий, прежде чем они поставят, являются хорошими кандидатами для обращения к клиентам за депозитом или контрольным платежом. В это ведро попадают графические дизайнеры, веб-дизайнеры, маркетинговые агентства, PR-агентства и даже строительные компании. Не все клиенты могут быть готовы внести депозит или сделать промежуточный платеж. Единственное, что вам гарантировано, – это то, что вы не получите то, о чем не просите. Таким образом, поощряйте своих клиентов просить своих клиентов о внесении депозита. Это может быть именно то, что им нужно, чтобы встать на прочную основу.
2. Попросите клиентов платить быстрее
Другой вариант управления денежным потоком – заставить клиентов платить быстрее. Это может принимать несколько форм. Самая простая форма заключается в предоставлении скидок поставщикам, где 2/10, чистые 30 условия повлекут за собой предоставление клиентам скидки 2%, если счет-фактура оплачивается в течение 10 дней. В противном случае полная сумма должна быть внесена в течение 30 дней. Это может быть привлекательным предложением для клиентов компании, поскольку это позволяет им сделать эквивалент 73% годовых за десять дней, просто оплатив свои счета быстрее.
3. Сокращение или задержка расходов
В случае, если клиенты не будут платить быстрее, другой вариант-отложить расходы. Стратегия может принимать самые разные формы, в зависимости от бизнеса. Производственные компании могут рассмотреть возможность использования более низких затрат ресурсов для доставки одних и тех же товаров или услуг, в то время как сервисная компания может выбрать для себя тратить меньше времени на ту же работу. Компании также должны рассмотреть вопрос об исчерпании существующих запасов перед покупкой новых запасов или наймом неполных или контрактных сотрудников для замены штатных сотрудников.
Также рассмотрите, как личные расходы вашего клиента влияют на их бизнес. Учитывая, какая часть их расходов может носить личный характер-либо косвенно через зарплату, которую они платят сами, либо непосредственно как индивидуальный предприниматель—они могут захотеть рассмотреть, какие возможности у них есть, чтобы сократить свои личные расходы. Это может повлечь за собой меньшее питание вне дома, сокращение численности, более экономный образ жизни или отсрочку отпуска. Из всех переменных, перечисленных здесь, личные расходы-это те, над которыми владельцы бизнеса имеют самый прямой контроль.
4. Запрос более выгодных условий оплаты от поставщиков
Поскольку они ценят своих клиентов, у поставщиков есть сильный стимул, чтобы помочь финансировать покупки своих клиентов. Получение дополнительных двух недель для осуществления платежа может быть разницей между недостающей заработной платой и расширением. Если ваши условия оплаты составляют 15 дней, попросите 30 дней. Если они составляют 30 дней, попросите 45 дней. В зависимости от ваших отношений с поставщиками, вы обнаружите, что по крайней мере некоторые из них будут открыты для более выгодного соглашения. И будьте настойчивы! Возможно, вы уже пытались попросить более выгодные условия оплаты раньше, но были отклонены. Вы мало что потеряете, если снова спросите, либо спросите того же поставщика, либо другого поставщика. Конечно, чем более своевременным и надежным вы будете с ними, тем более охотно они будут продлевать свои сроки.
5. Финансирование заказов на закупку
Для производственных или торговых компаний, которым требуется значительная сумма наличных денег для выполнения своих заказов на поставку, финансирование заказов на поставку может быть решением. Как только у вас есть заказ на покупку в наличии, финансовая компания заплатит поставщику, чтобы вы могли получить товар или запасы, необходимые компании для выполнения заказа на покупку. Это устраняет проблему получения крупного заказа, но не в состоянии выполнить его из-за наличных денег, чтобы купить инвентарь или материалы.
6. Увеличить маржу
Увеличение маржи поможет бизнесу иметь больше денежных средств, которые могут быть использованы для финансирования операций. Бизнес может увеличить свою маржу только двумя способами: увеличивая то, что он взимает, или уменьшая затраты на доставку продукта или услуги. Ни то, ни другое не может быть осуществимо для большинства предприятий. Однако повышение цен является реальным вариантом для предприятий с высоким спросом на их продукт или услугу, либо с уникальным продуктом, предложением или ценностным предложением, которые недоступны конкурентам. Любое повышение цен должно быть тщательно спланировано, чтобы избежать отчуждения клиентов.
7. Продажа или аренда простаивающего оборудования
Когда наличных не хватает, всё должно работать. Это особенно относится к простаивающему оборудованию, которое можно продать за наличные деньги или сдать в аренду другой компании, которая может его использовать. Даже если компания использует оборудование, она должна учитывать, что то же самое оборудование может быть арендовано за гораздо меньшую сумму, в то время как выручка от продажи может быть использована для финансирования бизнеса в промежуточное время. Это особенно имеет смысл для долговечного оборудования, которое легко перемещать, транспортировать или устанавливать. Если у вас есть складской центр с оборудованием, вы также сэкономите на стоимости хранения. С Craigslist, скорее всего, вы сможете забрать то же самое оборудование в более позднее время за небольшую часть стоимости.
8. Продать будущий доход
Торговый денежный аванс является жизнеспособной стратегией для потребительских предприятий, таких как розничные торговцы и рестораны. Он включает в себя получение кредита, который автоматически погашается через процент от объема операций по кредитным и дебетовым картам, полученных предприятием. Эта стратегия особенно жизнеспособна для компаний с сильной историей транзакций. Просто убедитесь, что маржа компании может поддержать стоимость финансирования. В противном случае, они могли бы проложить себе путь к финансовому краху.
9. Управление объёмом бизнеса
Управление денежным потоком в большой степени зависит и от времени, как и всё остальное. Получение годовой стоимости бизнеса за один месяц является подавляющим для большинства предприятий. С другой стороны, недостаточный бизнес может означать его закрытие. Таким образом, управление объёмом бизнеса для обеспечения согласованности может быть полезным способом управления денежным потоком. Это может повлечь за собой отказ или перенос работы на определенное время года. Эта стратегия не является реалистичной для компаний с сильно сезонным бизнесом. Розничные торговцы, снегоуборочные машины и налоговые бухгалтеры не смогут изменить сезонность своего бизнеса. Однако многие другие компании и отрасли имеют возможность лучше планировать более последовательный объем и сдвигать сроки выполнения работ. Думайте беспроигрышно. Например, вы можете предложить хорошим клиентам скидку за отсрочку их работы, заказа или обслуживания.
10. Продажа счетов-фактур
Продажа счетов-фактур, также известных как факторинг счетов-фактур, дисконтирование счетов-фактур, финансирование счетов-фактур и т. д., является очень гибкой и быстрой формой финансирования бизнеса доступно для компаний B2B. В двух словах, счета-фактуры являются активами компании. Продукт или услуга были завершены и доставлены, но наличные деньги заблокированы в счете-фактуре до тех пор, пока клиент не заплатит. Факторинг может быть решением при сроках оплаты 15, 30 или даже 60 дней. Вместо того, чтобы ждать 60 дней для оплаты клиента, компания может “продать” счет факторинговой компании и получить деньги авансом. Через 60 дней клиент оплачивает счет-фактуру, поэтому компании никогда не приходилось брать на себя никаких долгов. Вот отличный пост об основах факторинга накладных, и что искать в поставщике финансирования.
Заключение
Учитывая эти стратегии, подумайте, какие из них имеют наибольший смысл для бизнеса и ваших клиентов. Оборотный капитал – это топливо, которое питает малый бизнес. Понимая доступные им варианты, ваши клиенты будут гораздо лучше подготовлены к управлению своим оборотным капиталом и, в свою очередь, поддерживать и развивать свою деятельность.
