Бизнес и экономика Инвестиционная цель – это средство помощи инвестору в достижении его или её конечных инвестиционных целей. Стратегии этого типа могут быть нацелены на то, чтобы помочь инвестору достичь определенного уровня доходности в течение короткого периода времени, или она может быть связана с долгосрочными целями, такими как накопление определённого количества резервов в пенсионном фонде. Со временем инвестиционная цель может измениться или быть достигнута, оставляя место для других целей, которые должны быть сформулированы и реализованы.
Для инвестиционной цели обычно используют распределение активов как способ достижения некоторой конечной цели. Например, у инвестора может быть задача добавить определенное количество ресурсов в пенсионный фонд в течение двенадцатимесячного периода. Для достижения этой цели он или она будет покупать и продавать различные акции, облигации и другие финансовые инструменты таким образом, чтобы можно было генерировать достаточно денег взамен, чтобы внести желаемое количество средств на пенсионный счёт. Как только цель будет достигнута, инвестиционная цель считается достигнутой, и инвестор может сосредоточиться на создании новых целей на следующий двенадцатимесячный период.
Инвестиционная цель также может быть сосредоточена на достижении некоторого типа долгосрочной цели, такой как структурирование портфеля, чтобы он приносил достаточно прибыли ежегодно, чтобы обеспечить инвестору комфортный уровень жизни. Со временем инвестор будет заниматься управлением портфелем, которое стремится определить идеальную комбинацию активов для получения желаемой суммы годового дохода. Как только портфель будет организован таким образом, чтобы обеспечивать этот уровень годового дохода, инвестор будет постоянно оценивать каждый холдинг, чтобы определить его способность продолжать приносить доход в течение следующего года до пяти лет. В зависимости от результатов этих прогнозов инвестор может время от времени покупать или продавать какой-либо актив в качестве средства сохранения желаемой нормы годового дохода.
Как индивидуальные инвесторы, так и управляющие различными фондами организации будут устанавливать инвестиционные цели и предпринимать шаги для их достижения. В зависимости от масштаба операции и типа организации, которая преследует эти цели, может возникнуть необходимость подать определённые документы в национальное государственное регулирующее агентство. Например, форма ADV является обязательной формой, используемой в Соединенных Штатах. Фирмы, занимающиеся инвестиционной деятельностью, должны подать эту форму в Комиссию по ценным бумагам и биржам, регулирующий орган, управляемый федеральным правительством. Как и его аналоги в других странах, форма ADV включает в себя все данные, которые имеют отношение к регулирующему органу, такие как название и тип организации, а также количество сотрудников, связанных с организацией. Для форм такого типа также потребуется информация об инвестиционных услугах, предлагаемых клиентам, и о любых сборах, связанных с этими услугами.
