Типы налогов.

Каждый гражданин в России обязан платить налоги (ст.57). Срок уплаты налогов устанавливаются законодательными актами и зависят от вида налога, сборов или взносов. Мы должны пройти процедуру подачи федеральных налогов на прибыль, самостоятельно или с помощью налогового бухгалтера. Если вы не ничего не понимаете в налоговой политике, вы, вероятно, не будете слишком подробно останавливаться на теории и практике налогообложения. Но хотя налоговый кодекс общеизвестно очень сложный, налоги разбиваются на отдельные категории, которые легко понять.

Потребительский налог

Потребительский налог – это налог на деньги, которые люди тратят, а не на деньги, которые люди зарабатывают. Налоги с продаж, которые регионы и местные органы власти используют для увеличения доходов, являются одним из видов налога на потребление. Акцизный налог на определенный товар, такой как алкоголь или бензин, является еще одним примером налога на потребление.

Прогрессивный налог

Это налог, который выше для налогоплательщиков с большим количеством денег. В прогрессивной налоговой системе, такой как федеральный подоходный налог, богатые люди платят налог по более высокой ставке, чем менее богатые. Вот почему богатые облагаются налогом больше, чем люди среднего класса, а средний класс облагается налогом по более высокой ставке, чем люди рабочего класса.

Регрессивный налог

Регрессивный налог – это налог, который не является прогрессивным. Это может означать, что налог для состоятельных людей ниже или что налог фиксированный (все платят одну и ту же ставку). Почему единый налоговый регресс? Люди с более низкими доходами чувствуют эффект единого налога сильнее, чем люди с более высокими доходами. Для мультимиллионера налог в 15% не приведет к существенному снижению качества жизни. Для тех, кто зарабатывает 30000$ в год, 15% -ый налог будет означать серьезное снижение покупательной способности.

Пропорциональный налог

Пропорциональный налог такой же, как и единый налог. Налогоплательщики на всех уровнях дохода будут платить одинаковую «пропорцию» в налогах. Как объяснено выше, пропорциональные налоги являются регрессивными налогами. Эти типы налогов распространены в налогах с продаж на уровне штата, но не распространены на федеральном уровне. Любой, кто помнит президентскую кампанию 2012 года, помнит знаменитое пропорциональное налоговое предложение, План 9-9-9. Этот план предусматривал 9% налог на деловые операции, 9% налог на доходы физических лиц и 9% федеральный налог с продаж.

НДС или налог на добавленную стоимость

НДС – это налог на «добавленную стоимость» продукта, разницу между продажной ценой и стоимостью производства товара или услуги. Это форма налога на потребление, которую покупатели платят при совершении покупки, аналогично налогу с продаж.

Так в чем же разница между налогом с продаж и НДС?

Налог с продаж оплачивает покупатель продукта. Только этот последний этап в жизни продукта подлежит налогообложению. Напротив, НДС применяется на каждом этапе цепочки поставок, а затем включается в окончательную стоимость покупки. Если вы путешествуете в страну с НДС, вы, вероятно, не заметите, что платите ее, потому что она включена в цены, которые вы платите. С другой стороны, налог с продаж указывается отдельно в квитанциях.

Налог на имущество

Налоги на недвижимость – это налоги, которые вы платите за дома, землю или коммерческую недвижимость. Если вы решаете, можете ли вы позволить себе купить дом, вы должны учитывать налоги на имущество. В отличие от ипотеки, платежи по налогу на имущество не амортизируются. Вы должны продолжать платить их до тех пор, пока вы живете в доме – если только вы не имеете право на получение льготы по налогу на имущество для инвалидов, пенсионеров или ветеранов.

Налоги на прирост капитала

Налог на прирост капитала применяется к инвестиционному доходу после продажи инвестиций и реализации прироста капитала. Поскольку многие люди вообще никуда не вкладывают свои средства, то они не будут платить налоги на прирост капитала. Существуют также налоги на дивиденды и проценты, вытекающие из простых процентов с банковского счета или дивидендов и доходов от инвестиций.

Наследование/налоги на недвижимость

Налог на имущество и наследство уплачивается после смерти. Налог на недвижимость оплачивается из чистой стоимости покойного. Это налог на привилегию передачи активов наследникам. Существует федеральный налог на недвижимость, и некоторые штаты также взимают свои собственные налоги на недвижимость. Налоги на наследство не существуют на федеральном уровне и являются только законом в нескольких штатах. Это налоги на привилегию наследования имущества, и поэтому их платит наследник, а не имущество умершего.

Налоги на заработную плату

Если вы берете свою годовую зарплату и делите ее на количество раз, которое вам платят каждый год, скорее всего, это число будет выше, чем ваша фактическая зарплата. Одной из причин может быть то, что ваши страховые взносы или 401 (k) взносы вычитаются из вашей зарплаты. Другая причина – налоги на заработную плату. Эти налоги покрывают ваши взносы в Medicare, Social Security, пособия по инвалидности и пособия по случаю потери кормильца, а также в федеральные пособия по безработице. У вас также будут удерживаться федеральные (и, возможно, государственные и местные) подоходные налоги с вашей зарплаты. Вы можете узнать все о налогах на заработную плату здесь.

Подоходный налог

Подоходные налоги делают то, что подразумевает название. Они облагают налогом доход, который вы зарабатываете. Федеральные подоходные налоги являются как прогрессивными, так и предельными. Маржинальный означает, что существуют разные налоговые ставки для разных уровней дохода. Лучшие работники платят высокую ставку налога, но только на сумму денег, которую они имеют в этой верхней скобке.

Таким образом, если вы платите налоги за 2019 год и у вас есть налогооблагаемый доход в размере 50000$, вы будете платить 10% с первых 9 875 долларов, 12% – с 9 875 до 40125$, а затем вы будете платить 22% с дохода от 40125 до 50000$. Так как для вас самый высокий уровень дохода составляет 22%, вы бы могли сказать, что вы платите 22%. Но это не означает, что правительство облагает налогом весь ваш доход в размере 22%.

Скобки и ставки подоходного налога для 2018 и 2019 годов отличаются от предыдущих лет из-за нового налогового плана, принятого в конце 2017 года. Чтобы понять, как эти новые налоговые ставки повлияют на ваши налоги, ознакомьтесь с нашей статьей о налоговом плане и о том, как он повлияет на вас.

Типы налогов

В России существует много видов налогов, и поскольку налоги сохраняются, приятно понимать, какие именно типы работают. Если уплата налогов является постоянным источником стресса для вас, вы можете изменить свой подход. Это может означать, что начинать нужно раньше, с использованием другого программного обеспечения для подготовки налогов или привлечения профессиональной помощи, например, финансового консультанта с налоговой экспертизой.

Инструмент сопоставления финансовых советников позволяет легко найти советника. Просто ответьте на ряд вопросов о вашей ситуации и ваших целях, и вы получите до трех советников, которые отвечают вашим потребностям. Вы можете прочитать их профили, чтобы узнать о них больше, взять у них интервью по телефону или лично и выбрать, с кем работать.

Советы по экономии денег

Наличие ежемесячного бюджета может помочь вам избежать перерасхода. Факторинг налогов, таких как подоходный налог и налог на имущество, в ваш бюджет также может помочь вам планировать свои расходы в течение года. Если вам нужна помощь, чтобы начать, вот пошаговое руководство о том, как сделать бюджет.