Что такое взаимный фонд?

Взаимный фонд – это не что иное, как набор акций или облигаций, которые профессиональный управляющий фондом покупает от вашего имени. Управляющий фондом решает, какие/сколько акций или облигаций купить. Взаимный фонд затем распределяет всю сумму инвестиций в небольших единицах (так называемые единицы). Инвесторы могут купить эти единицы, а не покупать акции напрямую. Существует множество видов взаимных фондов, каждый со своими целями и методологиями.
Одним из самых больших преимуществ инвестирования во взаимный фонд является то, что это относительно более безопасный вариант инвестирования (по сравнению с прямыми акциями) для человека, который хочет инвестировать в рынок акций. Базовые типы ценных бумаг, называемые холдингами, объединяются в один взаимный фонд, называемый также портфелем.

Проще говоря, взаимные фонды подобны корзинам. Каждая корзина содержит определенные типы акций, облигаций или смесь акций и облигаций для объединения в один портфель взаимных фондов.

Многие критики паевых инвестиционных фондов отмечают, что едва ли более 20% паевых инвестиционных фондов превосходят индекс Standard and Poor’s 500. Это означает, что почти в 80% случаев инвестор был бы более прибыльным, просто купив равные доли во всех 500 компаниях, которые в настоящее время входят в S&P 500.

Сторонники отмечают, что для большинства людей сложности, связанные с традиционными инвестициями, просто не стоят усилий. Взаимный фонд предлагает простой способ инвестировать во что-то с более высокой доходностью, чем, скажем, проценты, заработанные в банке, сохраняя при этом средства несколько изменчивыми. Это также устраняет необходимость отслеживать рынок самостоятельно.

Доступно больше типов взаимных фондов, чем акций, торгуемых на бирже, что делает процесс выбора одной из них несколько пугающей перспективой для большинства людей. В целом, полезно взглянуть на несколько типов взаимных фондов, которые привлекают ваше внимание, и исследовать их, чтобы определить, соответствуют ли они вашим потребностям. Период времени, в течение которого вы хотите оставаться инвестированным, связанные с этим расходы, налоговый статус и вопрос о том, является ли фонд закрытым или открытым, могут оказаться важными.

Сектор инвестиций для взаимного фонда также может быть тем, на что вы должны посмотреть. Существует много отраслевых фондов, и они чаще всего являются самыми эффективными взаимными фондами в конкретном году. Проблема, конечно, состоит в том, чтобы угадать, в каком секторе будет наблюдаться равномерный рост, и избегать секторов, которые могут пострадать от отдельных событий, такие как транспорт.

Многие люди, в дополнение к получению прибыли, могут захотеть рассмотреть взаимные фонды, у которых есть определенные социальные повестки дня. Существует ряд экологически чистых взаимных фондов, которые инвестируют только в компании, которые соответствуют определенным критериям лучшей практики. Также существуют взаимные фонды, основанные на других социальных взглядах, политических наклонностях и религиозных наклонностях.

Какой бы взаимный фонд вы в конечном итоге не использовали, важно оставаться диверсифицированным. Наличие денег в долгосрочных фондах и акциях, в том числе в фондах и облигациях денежного рынка, всегда является разумным способом планирования на будущее и решение любых проблем, которые могут возникнуть на рынке.